Fondsportrait

Der VR Westmünsterland IMMUNO Select investiert in Aktien-, Renten-, Offene Immobilien- und Geldmarktfonds sowie Alternative Investments, z.B. Private Equity- und Rohstofffonds. Darüber hinaus können Direktinvestments in Aktien und verzinsliche Wertpapiere vorgenommen werden.

Das Fondsvermögen kann je nach Marktsituation flexibel investiert werden. Aufgrund des aktiven Managements eröffnet der Fonds eine bequeme Möglichkeit, von der flexiblen Steuerung der Anlageklassen zu profitieren und somit zahlreiche Anlagechancen zu nutzen. Zur Auswahl stehen einerseits Union Fonds; bis zu 49 Prozent des Fondsvermögens können auch in Fremdfonds investiert werden. Bei IMMUNO wird im Rahmen der Steuerungsparameter eine Wertuntergrenze festgelegt, die am Ende eines bestimmten Zeitraums nicht unterschritten werden sollte. Im Falle des VR Westmünsterland IMMUNO Select ist das Ziel der Kapitalerhalt auf Sicht von vier Jahren ab dem 15.07.2008.

Das Ziel der Wertsicherung ist keine formale Garantie, gilt zum 30.06.2012 und versteht sich bereinigt um den Abzug deutscher Kapitalertragsteuer bei Thesaurierungen und ohne Ausgabeaufschlag sowie Depotkosten. D.h. während der Laufzeit von vier Jahren kann der Anteilwert des Fonds unter dem Wert liegen, der gesichert werden soll.