Union Investment

Fondsportrait

UniRenta

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    DE0008491028 21,35  EUR 20,73  EUR 29.07.2015 -0,05% -0,01  EUR 0,30 EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: März 2015

    Goldener Bulle

    Stand: Januar 2015

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds mit internationalen Anleihen

    risikoskala5

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 5 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.
    Investmentprozess

    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

    Kommentar des Fondsmanagements2)

    Zeitraum: April bis Juni 2015

     

    Zunächst setzte sich die freundliche Tendenz an den europäischen Rentenmärkten noch fort. Ab Mitte April setzte dann jedoch eine Gegenbewegung ein. Ab Mai sorgten zudem Schlagzeilen aus Griechenland für Verunsicherung und großen Marktbewegungen. Trotz unzähliger Verhandlungen konnte sich die Regierung in Athen mit ihren Gläubigern letztlich nicht auf weitere Hilfsmaßnahmen einigen. Ein „Grexit“ wurde dadurch wahrscheinlicher. Europäische Staatsanleihen mussten daher im Berichtszeitraum, gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, einen Verlust von 5,4 Prozent hinnehmen. Bundesanleihen standen dabei weniger unter Druck als Papiere aus den Peripherieländern. US-Schatzanweisungen konnten sich von diesen negativen Vorgaben nicht abkoppeln. Die zentrale Frage war aber, wann die US-Notenbank die Zinsen erhöhen wird. Bislang ließ sich die Fed dabei nicht in die Karten schauen. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index büßten US-Papiere 1,9 Prozent ein. Unternehmensanleihen konnten sich den Entwicklungen lange Zeit noch entziehen, wurden später allerdings auch von der Griechenlandkrise in Mitleidenschaft gezogen. Auf Indexebene verzeichneten sie einen Rückgang um 2,7 Prozent. Rentenpapiere aus den aufstrebenden Volkswirtschaften schnitten hingegen vergleichsweise gut ab und tendierten mehrheitlich seitwärts.

     

    Im Berichtszeitraum spitzte sich die Lage in Griechenland immer weiter zu, was uns dazu bewog, den Anteil an Euro-Papieren etwas zu verringern. Dabei veräußerten wir vor allem von Peripherieanleihen – hier insbesondere von Schuldverschreibungen aus Spanien und Irland. Darüber hinaus trennten wir uns aber auch von einigen Unternehmensanleihen. In Summe spielen Euro-Papiere aber nach wie vor eine wichtige Rolle im Portfolio. Die frei gewordenen Mittel investierten wir stattdessen in Japan und den USA. Auf der Währungsseite favorisierten wir den Kanadischen und den Neuseeländischen Dollar sowie ausgewählte Währungen aus den aufstrebenden Volkswirtschaften wie etwa Ungarn, Indonesien und der Türkei. Gegenüber dem Euro und dem Schweizer Franken agierten wir hingegen zurückhaltend

    Historische Wertentwicklung per 30.06.2015

     

    Stammdaten
    Name:UniRenta
    WKN849102
    ISINDE0008491028
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 30.12.1968
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 20,47 EUR
    Fondsvermögen688 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: ausschüttend Mitte November
    Barausschüttung0,41 EUR (für das Geschäftsjahr 2013/2014)
    Steuer­pflichtigerErtrag: 0,43 EUR (für das Geschäftsjahr 2013/2014)
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH
    VerwahrstelleDZ BANK AG, Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main
    Ausgabeauf­schlag: 3)3,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.4)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,90 % p.a. , maximal 1,00 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.4)
    Laufende Kosten5)1,06 %
    Erfolgs­abhängigeVergütung: 6)0,00 %
    AnsparplanAb 50 Euro pro Rate möglich.
    Ratinginformationen (31. Mai 2015)
    Feri Fondsrating:D
    Morningstar RatingTM Gesamt: 7)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    4) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    5) Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 30.12.1968 nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.

    6) Die erfolgsabhängige Vergütung beträgt bis zu 25 Prozent des Betrages, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung der Bemessungsgrundlage übersteigt. Sofern für das abgelaufene Geschäftsjahr eine solche erfolgsabhängige Vergütung angefallen ist, wird diese auch im entsprechenden Jahresbericht ausgewiesen, dabei können Geschäftsjahr und Vergleichsperiode voneinander abweichen.

    7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Mein Depot

Kontakt

Telefon

Mo - Fr 08:00 - 18:00 Uhr

Allgemeine Rufnummer:
069 58998-6060

Online-Themen:
069 58998-6400

Fax
069 58998-9000
Anschrift

Union Investment
Service Bank AG
60621 Frankfurt am Main