Union Investment

Fondsportrait

UniRenta

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    DE0008491028 21,48  EUR 20,85  EUR 21.05.2015 -0,05% -0,01  EUR 0,26 EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: März 2015

    Goldener Bulle

    Stand: Januar 2015

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Rentenfonds mit internationalen Anleihen

    risikoskala(5)

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 5 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.
    Investmentprozess

    Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

    Kommentar des Fondsmanagements2)

    Zeitraum: Januar bis März 2015

     

    Das neue Handelsjahr am europäischen Markt für Staatsanleihen begann mit einem Paukenschlag. Die Europäische Zentralbank verkündete auf ihrer Sitzung im Januar, ihr bestehendes Ankaufprogramm nun auch auf Staatsanleihen auszuweiten. Nicht nur die Ankündigung, auch der spätere Start des Ankaufprogramms sorgten für gehörigen Rückenwind. Europäische Staatsanleihen erzielten daher im Berichtszeitraum, gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, ein Plus von 4,3 Prozent. Sowohl der Konflikt mit der Ostukraine im Februar als auch das anhaltende Ringen um ein neues Hilfspaket für Griechenland belasteten den Markt dabei kaum. US-Schatzanweisungen waren ebenfalls gesucht. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index verteuerten sich diese um 1,8 Prozent. Zwar änderte die US-Notenbank leicht ihre Rhetorik, was als Start einer möglichen Zinswende interpretiert wurde. Die Renditen waren aber aufgrund leicht schwächerer Wirtschaftsdaten, der allgemeinen geopolitischen Lage und des rückläufigen Inflationsdrucks dennoch gut unterstützt. Von seiner freundlichen Seite zeigte sich auch der Markt für Unternehmensanleihen, der um 1,4 Prozent zulegen konnte. Die Risikoaufschläge gingen dabei leicht zurück. Rentenpapiere aus den aufstrebenden Volkswirtschaften gewannen zwei Prozent hinzu. Erdölfördernde Länder wie Russland und Venezuela standen stärker unter Druck als erdölimportierende Staaten wie Südkorea und die Türkei.

     

    Im Berichtszeitraum favorisierten wir Anleihen aus den Peripherieländern. Wir investierten unsere Mittel dabei vor allem am langen Ende der Zinsstrukturkurve, da wir von einer weiteren Verflachung ausgehen. Das Ankaufprogramm der Europäischen Zentralbank dürfte letztlich in allen Laufzeitbereichen für niedrige Renditen sorgen. Auf der Suche nach Rendite wenden sich viele Investoren Produkten mit Risikoaufschlag zu. Wir engagierten uns daher auch vermehrt bei Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaften. Dort nahmen wir an attraktiven Neuemissionen, etwa aus Mexiko, Uruguay und Kolumbien teil. Einige Anleihen veräußerten wir bereits nach kurzer Haltedauer mit Kursgewinnen. Im Währungsbereich setzten wir verstärkt auf asiatische Währungen.

    Historische Wertentwicklung per 30. April 2015

     

    Stammdaten
    Name:UniRenta
    WKN849102
    ISINDE0008491028
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 30.12.1968
    Geschäftsjahr01.10. – 30.09.
    Rücknahme­preis: 21,13 EUR
    Fondsvermögen785 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: ausschüttend Mitte November
    Barausschüttung0,41 EUR (für das Geschäftsjahr 2013/2014)
    Steuer­pflichtigerErtrag: 0,43 EUR (für das Geschäftsjahr 2013/2014)
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH
    VerwahrstelleDZ BANK AG, Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main
    Ausgabeauf­schlag: 3)3,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.4)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,90 % p.a. , maximal 1,00 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.4)
    Laufende Kosten5)1,06 %
    Erfolgs­abhängigeVergütung: 6)0,00 %
    AnsparplanAb 50 Euro pro Rate möglich.
    Ratinginformationen (31. März 2015)
    Feri Fondsrating:D
    Morningstar RatingTM Gesamt: 7)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    4) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    5) Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 30.12.1968 nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.

    6) Die erfolgsabhängige Vergütung beträgt bis zu 25 Prozent des Betrages, um den die Anteilwertentwicklung die Entwicklung der Bemessungsgrundlage übersteigt. Sofern für das abgelaufene Geschäftsjahr eine solche erfolgsabhängige Vergütung angefallen ist, wird diese auch im entsprechenden Jahresbericht ausgewiesen, dabei können Geschäftsjahr und Vergleichsperiode voneinander abweichen.

    7) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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