Union Investment

Fondsportrait

KCD-Union Nachhaltig MIX

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    DE0009750000 57,46  EUR 55,79  EUR 21.05.2015 -0,02% -0,01  EUR 0,12 EUR
    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruen_hakenmäßiges Risikogelberhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Wertpapiere

    risikoskala(3)

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 3 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak produzieren oder Glücksspiele anbieten grundsätzlich ausgeschlossen.
    Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren werden ebenfalls ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse nach dem Best-in-Class-Ansatz, um diejenigen Wertpapieranbieter zu ermitteln, die das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.
    Investmentprozess
    Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Unterstützung bei der grundsätzlichen Positionierung des Portfolios im Hinblick auf die Chancenausrichtung erhält das Management-Team des Fonds durch die Analysten der Asset Allocation. Die für das jeweilige Marktumfeld resultierende Fondstruktur ist damit das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels unterschiedlicher Spezialisten.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

    Kommentar des Fondsmanagements2)

    Zeitraum: April 2015

     

    Die weltweiten Aktienmärkte haben im April uneinheitlich gehandelt und in Summe leichte Kursgewinne verzeichnet. Der MSCI World Index stieg in lokaler Währung um 0,9 Prozent. Als Belastung erwiesen sich unter anderem die Märkte in Europa: Der DAX verlor deutlich an Boden und büßte 4,3 Prozent ein. Für Unsicherheit sorgten die ungelöste Schuldenfrage Griechenlands und die Aussicht auf die Wahl in Großbritannien Mitte Mai. Zudem konnten die Konjunkturdaten für die Eurozone die hohen Erwartungen zuletzt nicht mehr erfüllen. In den USA verbesserte sich der Leitindex Dow Jones Industrial Average hingegen um 0,4 Prozent. Die schwachen Makrodaten drückten auf die Kurse, die gute Berichtssaison der Unternehmen wirkte dem jedoch entgegen. In Japan war einmal mehr ein Kursplus zu verzeichnen, der Nikkei 225 kletterte über die Schwelle von 20.000 Zählern und erreichte den höchsten Stand seit 15 Jahren. Die Börsen in den Schwellenländern legten ebenfalls kräftig zu, unter anderem getrieben von den hohen Kursgewinnen in China.

     

    In der ersten Monatshälfte setzte sich die freundliche Tendenz an den europäischen Rentenmärkten zunächst noch weiter fort. Dabei kam es sowohl in den Peripherie- als auch in den Kernländern des Euroraums zu weiter sinkenden Renditen. Zur Monatsmitte hin belasteten abermals Sorgen um Griechenland das Marktgeschehen vorrübergehend. Zum Monatsende kam es dann aber auf breiter Front zu größeren Kursverlusten. Viele kleine Faktoren summierten sich auf und lösten eine Verkaufswelle aus. Gemessen am repräsentativen iBoxx Euro Sovereign Index verloren europäische Staatsanleihen somit im April 1,4 Prozent an Wert. Der US-amerikanische Rentenmarkt tendierte im April über weite Strecken seitwärts. Kurz vor dem Monatsende kam es aber dann auch dort zu Kursverlusten. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index mussten US-Schatzanweisungen im April einen Verlust von 0,6 Prozent hinnehmen.

    Historische Wertentwicklung per 30. April 2015

     

    Stammdaten
    Name:KCD-Union Nachhaltig MIX
    WKN975000
    ISINDE0009750000
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 17.12.1990
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 57,17 EUR
    Fondsvermögen289 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: ausschüttend jährlich im Mai
    Barausschüttung1,22 EUR (für das Geschäftsjahr 2014/2015)
    Steuer­pflichtigerErtrag: 1,21 EUR (für das Geschäftsjahr 2014/2015)
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH
    VerwahrstelleWGZ BANK, Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank AG, Düsseldorf
    Ausgabeauf­schlag: 3)3,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.4)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,70 % p.a. , maximal 0,90 % p.a.
    Laufende Kosten5)0,90 %
    AnsparplanAb 50 Euro pro Rate möglich.

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    3) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    4) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    5) Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 17.12.1990 nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.

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