Union Investment

Fondsportrait

UniDeutschland

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    DE0009750117 203,14  EUR 195,33  EUR 04.08.2015 0,24% 0,46  EUR 2,44 EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: März 2015

    Goldener Bulle

    Stand: Januar 2015

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruenmäßiges Risikogelb_hakenerhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Aktienfonds mit deutschen Standardwerten

    risikoskala7

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen des UniDeutschland wird in Unternehmen investiert, die im Deutschen Aktienindex DAX ®2) enthalten sind. Die Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt nach den Einschätzungen des Fondsmanagements.
    Investmentprozess
    Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

    Kommentar des Fondsmanagements3)

    Zeitraum: Juni 2015

     

    Der deutsche Leitindex DAX verzeichnete im Juni einen Kursrückgang von 4,1 Prozent. Auch der M-DAX büßte 4,0 Prozent ein. Der Tec-DAX hat nicht ganz so stark gelitten, dennoch verlor auch er 3,1 Prozent.

     

    Die Unsicherheit der Anleger durch die Schuldenkrise Griechenlands war auch am deutschen Markt deutlich zu spüren. Zwischenzeitlich gab es bei den wichtigsten deutschen Leitindizes Kurszuwächse von bis zu 3,8 Prozent. Dass Griechenland zum Monatsende seine Gläubiger aus Europäischer Union, Europäischer Zentralbank und Internationalem Währungsfonds nicht bezahlen konnte, machte die Gewinne aber schnell wieder zunichte. Der griechische Regierungschef, Alexis Tsipras hatte die Verhandlungen mit den Euro-Partnern unerwartet abgebrochen. Er kündigte ein Referendum an, bei dem die Griechen entscheiden sollen, ob sie das Sparprogramm annehmen oder nicht. Bislang ist noch nicht vollständig geklärt, ob dieses verfassungskonform ist.

     

    Bei Betrachtung der Einzeltitel stach vor allem der Düngemittel-Hersteller K+S heraus. Eine Übernahmeofferte der kanadischen Potash ließ den Kurs zeitweise bis zu 39 Prozent nach oben schießen. Die angebotenen sieben Milliarden Euro wurden jedoch seitens der K+S Führung als zu niedrig eingeschätzt. Weitere Optionen würden geprüft, hieß es. Durch den Zusammenschluss der beiden Unternehmen würde die russische Uralkali den Titel als größter Kalihersteller der Welt verlieren. Insgesamt verzeichnete K+S im Juni einen Wertzuwachs von mehr als zwanzig Prozent. Zu den größten Verlierern des DAX gehörte E.ON. Die Titel des Energiekonzerns fielen um mehr als zehn Prozent. Eine mögliche Strafagbabe für alte Kohle-Kraftwerke und den umstrittenen Ausbau der Stromnetze, welche mit Mehrkosten verbunden sind, drückten auf den Kurs.

    Historische Wertentwicklung per 30.06.2015

     

    Stammdaten
    Name:UniDeutschland4)
    WKN975011
    ISINDE0009750117
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.02.1994
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 186,91 EUR
    Fondsvermögen685 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend Ende März
    Steuer­pflichtigerErtrag: 3,03 EUR (für das Geschäftsjahr 2014/2015)
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH
    VerwahrstelleDZ BANK AG, Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main
    Ausgabeauf­schlag: 5)4,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.6)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,90 % p.a. , maximal 1,00 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.6)
    Laufende Kosten7)1,15 %
    AnsparplanAb 50 Euro pro Rate möglich.
    Ratinginformationen (31. Mai 2015)
    Feri Fondsrating:C
    Morningstar RatingTM Gesamt: 8)3 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.

    3) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    4) UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.

    5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    7) Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 01.02.1994 nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.

    8) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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