Union Investment

Fondsportrait

UniDeutschland

  • ISIN Ausgabe- preis Rücknahme- preis Preisdatum Änderung zum Vortag Änderung zum Vortag Zwischengewinn (Ertragsausgleich wurde durchgef.)
    DE0009750117 202,76  EUR 194,96  EUR 30.04.2015 0,14% 0,27  EUR 3,20 EUR
    Capital 5 Sterne

    Stand: März 2015

    Goldener Bulle

    Stand: Januar 2015

    Risikoklasse:1)
    blaugeringes Risikogruenmäßiges Risikogelb_hakenerhöhtes Risikoorangehohes Risikorotsehr hohes Risiko
    KategorieEmpfohlene Anlagedauer
    Aktienfonds mit deutschen Standardwerten

    risikoskala(7)

    Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von 7 Jahren oder länger.

    Anlagestrategie
    Das Fondsvermögen des UniDeutschland wird in Unternehmen investiert, die im Deutschen Aktienindex DAX ®2) enthalten sind. Die Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt nach den Einschätzungen des Fondsmanagements.
    Investmentprozess
    Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.
    Teamansatz
    Text?

    Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

    Kommentar des Fondsmanagements3)

    Zeitraum: März 2015

     

    Im März hat der deutsche Leitindex DAX erneut ein Allzeithoch erreicht und ist über die Marke von 12.000 Punkten gesprungen. Auch wenn er am letzten Handelstag des Quartals wegen vermehrter Gewinnmitnahmen wieder unterhalb der vielbeachteten Schwelle lag, war das Monatsplus doch 5,0 Prozent schwer. Auch für Indizes für Aktien aus der zweiten Reihe ging es aufwärts: Der M-DAX, in dem Unternehmen mit mittelgroßer Marktkapitalisierung zusammengefasst sind, gewann 3,0 Prozent. Der S-DAX für deutsche Nebenwerte verbuchte ein Plus von 3,3 Prozent. Der Tec-DAX legte 2,1 Prozent zu.

     

    Dass deutsche Aktien im März erneut gestiegen sind, hat mehrere Gründe. Papiere aus der Eurozone sind derzeit unter anderem wegen besserer Wirtschaftsdaten gesucht. Mit Blick auf die in Europa erst noch beginnende Berichtssaison zum ersten Quartal sind Analysten positiv gestimmt und erwarten gerade auch von deutschen Unternehmen positive Gewinnrevisionen. Beispielhaft hat das der Softwarekonzern SAP schon vorgemacht. Die Walldorfer haben ihre Gewinnaussichten nach oben korrigiert, weil das Unternehmen vom Kursrückgang des Euro profitieren dürfte.  Im März rückte die Aktie um 7,3 Prozent vor.

     

    Die Schwächung des Euro gegenüber dem US-Dollar hilft weiterhin auch anderen Unternehmen, besonders jenen aus der exportorientierten deutsche Wirtschaft. Die VW-Aktie ist im März um 10,8 Prozent gestiegen und war damit der stärkste Wert im DAX. 10,1Prozent plus stand im März auch bei dem Chemiekonzern BASF unter dem Strich. Die Ludwigshafener blicken auf eine positive Ergebnisentwicklung im vierten Quartal 2014 zurück. Profitiert hat das Geschäft unter anderem vom niedrigen Ölpreis.

    Historische Wertentwicklung per 31. März 2015

     

    Stammdaten
    Name:UniDeutschland4)
    WKN975011
    ISINDE0009750117
    Art des Investment­vermögens: OGAW-Sondervermögen
    FondswährungEUR
    Auflegungs­datum: 01.02.1994
    Geschäftsjahr01.04. – 31.03.
    Rücknahme­preis: 204,62 EUR
    Fondsvermögen771 Mio. EUR
    Ertragsver­wendung: thesaurierend per Ende März
    Steuer­pflichtigerErtrag: 3,03 EUR (für das Geschäftsjahr 2014/2015)
    Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich
    Verwaltungs­gesellschaft: Union Investment Privatfonds GmbH
    VerwahrstelleDZ BANK AG, Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main
    Ausgabeauf­schlag: 5)4,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 – 100,00 %.6)
    Verwaltungs­vergütung: zzt. 0,90 % p.a. , maximal 1,00 % p.a.Hiervon erhält Ihre Bank 25,00 – 35,00 %.6)
    Laufende Kosten7)1,14 %
    AnsparplanAb 50 Euro pro Rate möglich.
    Ratinginformationen (28. Februar 2015)
    Feri Fondsrating:C
    Morningstar RatingTM Gesamt: 8)4 Sterne

    1) Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Die Risikofarbe rot wird bei Fonds vergeben, die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen und beschrieben. Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden.

    2) Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.

    3) Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.

    4) UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.

    5) Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.

    6) Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.

    7) Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr - ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 01.02.1994 nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.

    8) © 2014 Morningstar, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Die hierin enthaltenen Informationen: (1) sind für Morningstar und/oder ihre Inhalte-Anbieter urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Weder Morningstar noch deren Inhalte-Anbieter sind verantwortlich für etwaige Schäden oder Verluste, die aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

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